在加拿大,是时候投资购买黄金白银了吗?

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在加拿大,是时候投资购买黄金白银了吗?

1.为什么要在加拿大投资黄金白银

(1)在历史上,黄金白银一直是最好的保值投资工具之一。黄金稀有,易保存,不易变质,是天然的货币。在加拿大,是时候投资购买黄金白银了吗?

(2)美元走弱。从上世界70年代,美国等国家放弃金本位制以来,黄金就逐渐增值。2020年至今,由于新冠病毒以及各种地缘政治冲突,黄金价格上涨了26%,而标准普尔500仅上涨8%(截至至11/8/2020)。各大投资机构的研报分析表明,明年黄金将有更好的表现。

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(3)通胀对冲。黄金一直是抵御通货膨胀的极佳对冲工具。在过去的50年中,在高通胀时期,投资者看到金价飞涨,股市暴跌。当法定货币失去通货膨胀的购买力时,黄金往往会以这些货币单位定价,因此往往会与其他所有货币一起出现。

(4)供应限制。根据BullionVault.com的数据,年度黄金开采产量从2000年的2,573公吨下降至2007年2,444公吨。通常,减少黄金供应会增加黄金价格。

(5)需求增加。在过去几年中,新兴市场经济体财富的增加推动了黄金需求。在许多这些国家中,黄金珠宝与文化相互交织,十月份的印度婚礼季节通常是一年中全球黄金需求最高的时间。

 

  1. 如何在加拿大投资黄金?

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如果你正在考虑将黄金添加到持有的投资中,则有三种进入黄金市场的主要方法:

(1)投资并存储实物黄金。

(2)在加拿大股票市场上投资黄金。

(3)通过注册退休储蓄计划(RRSP)投资黄金。

每种方法都有其优缺点,可以依据个人资产规划合理选择。

 

3.在加拿大投资实物黄金

投资黄金最直接的方法是直接购买黄金。当今的投资级黄金有两种形式:金条或金币。

最传统的方法是购买金条。在加拿大,投资者可以通过CIBC Precious Metals或CIBC分支机构在线购买各种重量和大小(从一克到400盎司不等)的金条。

此外,投资加拿大皇家铸币厂(Royal Canadian Mint)和世界其他地区铸造的金币也是不错的选择。这些金币可以作为普通货币铸造,也可以用作纪念活动。如加拿大金枫叶就是加拿大皇家造币厂每年生产的金币。该金币是法定货币,面值为50加元。

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投资实物黄金的最大优势在于其固定的形式。与在第二秒改变价值的股票不同,实物黄金是有形资产,可以以等于或高于市场价格的价格购买、交换或出售。但不利的一面是,在家中或银行中存放黄金有一定的成本。虽然有黄金商人提供仓储服务,但将其安全地保存在金库或银行中会随之产生仓储费用。

 

4.在加拿大股票市场上投资黄金以及白银等贵金属

如果不想持有实物黄金,则可以随时投资基于黄金的交易所买卖基金(简称ETF)。黄金ETFs可能是获得广泛黄金投资的更好方法,而没有投资单个公司的风险。一些黄金ETF由储存在金库中的实物黄金提供支持,一些黄金ETF跟踪黄金期货,而另一些黄金ETF则直接投资开采贵金属的公司。最大的黄金指数基金是SPDR Gold Trust(GLD),管理着近700亿美元的资产,由于持有实物金条,其价格往往与黄金现货价格同步变动。

投资者也可以选择黄金矿业基金,比如金矿指数基金(GDX),和小型黄金矿业指数基金(GDXJ)。相比较而言,GDX比GDXJ的表现更为稳健,波动相对小一些。但是,在黄金走强时,GDXJ的表现可能会比GDX好。

我们也可以考虑投资与黄金相关的贵金属,比如白银。相关的指数基金为白银指数基金SLV,银矿指数基金(SIL),和小型黄金矿业指数基金(SILJ)。相比黄金而言,白银的波动更大。稳健投资者首先应该考虑黄金。

另外,在加拿大有很多黄金白银的矿业公司,所以也可以投资这些矿业公司的个股,但是风险要比上面提到的指数基金大很多。

如果想购买这些股票的话,则需要开通能交易美股的股票账户。具体可以参考: 1,如果你在加拿大的话,可以参考新手在加拿大开户炒股票完整攻略(点击打开);2,如果你在加拿大,但是也有国内身份,或者可以使用国内亲人身份,也可以考虑老虎证券,可能会有税收上的优惠,一个账户玩转美股、港股和A股 – 老虎证券(点击打开)

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  1. 通过RRSP投资黄金

最后,2005年后,加拿大法律允许人们通过注册退休储蓄计划投资黄金。此投资有两种形式:ETF和其他基金,或拥有实物黄金。

如果决定在RRSP中添加ETF,遵循常规流程即可。但是,如果想购买实物黄金,则有两种选择:要么从加拿大皇家铸币厂购买金币,要么从伦敦金银市场协​​会(LBMA)认可的精炼厂购买金条。为RRSP购买实物黄金后需要由第三方保管人持有,该第三方保管人将验证你的持仓并将其报告给加拿大税务局。

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多元化投资者们应该使用各种不相关的资产类别建立投资组合。这样,当一种资产类别的持有收益下降时,另一种资产保持相对稳定,可以避免在市场下跌期间出现重大损失。过去20年间黄金作为补充投资表现突出。 比如说今年3月的股灾,虽然股票市场经历了巨大的波动,仅在一个月内就暴跌了30%,但黄金价格却没有跌太多,关键是要合理规划黄金在投资组合中占比多少。

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  • 本文由 发表于 2020年12月21日03:19:34
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