新手在加拿大开户炒股票完整攻略

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所属分类:Questrade开户

近几年越来越多的中国人到加拿大留学或定居,在加拿大开户炒股票可以同时炒美股和加股,因此很多人都有开户的想法。然而很多炒股新手对于加拿大炒股的流程、加拿大股市的相关信息并不了解,也不知道要怎么在加拿炒股要开什么账户。今天就来给大家分享新手在加拿大开户炒股的完整攻略,希望能够帮助大家了解北美股票市场。

新手在加拿大开户炒股票完整攻略

一、选择加拿大券商或银行开立账户

加拿大炒股的第一步就是开立你的个人账户,证券公司和大部分银行都提供开户服务,只不过银行的手续费相对来说会高一些,所以建议大家找加拿大折扣经纪券商开户。不同加拿大证券商的手续费会有所不同,大家可以参考这个网站http://www.moneygameathome.com/expense/account-comparison/discount-brokers-comparison,上面有2015年加拿大证券商的最新价格信息。

可能有的人会说,我只想在加拿大炒美股,可不可以直接找美国证券商开户呢?加拿大相关政策规定,加拿大的居民必须通过加拿大本国的金融机构进行美股的交易,因此大部分的美国证券商比如FirstTrade、Scottrade并不支持加拿大人在他们那里开户,除非你以中国的身份开户。即使你成功在美国证券商那里开户了,资金周转方面也会麻烦的多,而且手续费不一定会比加拿大证券商便宜。

P.S.如果想以中国身份在美国网络证券商那里开户,可以参考老虎证券的介绍,链接地址为 https://www.jiagutong.com/class-stock/376/

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在所有加拿大本土券商中,Questrade加泰证券收取的手续费是最低的,Questrade收取的交易佣金为每股0.01加元,单次交易最低佣金4.95加元。炒股新手往往缺乏经验,需要多次交易操作,这个时候交易成本的考量就非常重要,因此不妨考虑一下Questrade加泰证券。

P.S.Questrade在线开户有一个填写优惠代码获得$50佣金减免的活动,具体的Questrade开户流程参考https://www.jiagutong.com/apply-questrade/28

二、决定账户类型(现金账户、融资账户、免税账户)

选择好适合的加拿大券商之后,第二步就是决定账户类型,加拿大炒股常见的账户类型有现金账户(Cash Account)、融资账户(Margin Account)、免税账户(TFSA)这三种,不同的账户有不同的交易规则。

P.S.加拿大炒股常见账户类型介绍,参考https://www.jiagutong.com/apply-questrade/112

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1、现金账户(Cash Account)

首先要说明的是,Questrade加泰证券并不提供现金账户开户,不过很多注册免税账户理论上都属于现金账户的类型,比如后面要提到的TFSA账户、RRS账户、RESP账户等等。

现金账户的交易规则就是我们常说的美股T+3交易规则即现金账户中交易的股票资金需要三个交易日来完成交割,比如周一下单的交易股票,将在周四完成资金交割,简单来说就是购买股票后必须等三个交易日后才可以卖出。如果使用了未完全交割资金,就有可能受到Good Faith Violation违规操作和90天限制。

如果你要使用现金账户炒美股,在资金已经交割的情况下,当天买进的股票当天就可以卖出,然后你再用这笔资金继续买进,就必须等待三个交易日资金交割完成之后才可以再次卖出。也就是说,无论股票在这三个交易日内跌成什么样,你都不可以卖出,违规卖出就会被禁止交易90天。这里提醒大家注意,美股是不限制涨幅跌幅的,三天跌幅超过80%也是常有的事。

如果使用了未完全交割资金,就有可能受到Good Faith Violation违规操作和90天限制。

  • Good Faith Violation违规操作:使用还没有完成交割的资金买入某只股票,又在三个交易日内卖出,就算作一次Good Faith Violation违规操作。每个账户在连续12个月里最多只能发生三次Good Faith Violation违规操作,如果发生了第四次,账户就会面临90天限制。(Good Faith Violation违规操作会在犯规日12个月期满之后自动失效。)
  • 90天限制:账户在连续12个月内第四次发生Good Faith Violation违规操作就会面临90日限制,在这90天里投资者需要股票经纪人的协助下单,以免再次发生使用未交割资金交易的状况。

2、融资账户(Margin Account)

融资账户最大的优势就是可以借钱,个人账户中的证券和资产将作为借钱的抵押,并且不受到资金交割的限制,融资账户可以使用未完全交割的资金进行交易。

融资账户还可以通过利用杠杆来提高投资报酬,当股价朝着你预期方向移动的时候,你就能获得更多的收益。比如你手中持有200美元价值的A股票,其中100美元是融资借款所得,当A股票的价值上涨25%到250美元的时候,除去借的100美元,你的实际个人资产价值为150美元,上涨了50%。(同理,如果股价下跌,你的资产缩水的速度也会更快。)

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不过要提醒大家的是,在加拿大借钱炒股是有一定风险的,当账户价值下降无法维持最低融资保证金比率的时候,你要么存入更多的钱或可融资证券,要么就平仓部分持股。对于那些没什么经验的加拿大炒股新手来说,融资账户并不适合他们。

3、加拿大免税账户

加拿大免税账户是专门针对加拿大居民税务而设,是常用的加拿大避税延税方法,比如TFSA免税储蓄账户,RRSP注册退休储蓄账户,RESP注册教育储蓄账户,不同免税账户的具体的额度、免税的计算方式也会存在区别。

比如加拿大TFSA免税储蓄账户每年可贡献的额度为5500元,上一年没有使用完的额度可以积攒到下一年。无论你是否提取资金,TFSA账户投资所得永远免税。

加拿大各大银行和券商都可以开免税账户,理论上可以开设多个TFSA账户,所以大家可以去加拿大券商那里开一个免税账户用于股票投资,再去银行开一个免税账户用于高息储蓄。

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三、关于交易美股货币转换的问题

在加拿大炒美股时,TFSA账户、RRSP账户、RESP账户等加拿大免税账户都是不需要进行币种转换的,这些账户交易的时候会自动转换货币,而其他的账户则需要你自己手动转换币种。另外提一下,Questrade加泰证券是唯一一家允许在各类注册账户中持有美元、或以美元结算交易的加拿大本土券商,加泰证券允许客户在注册账户中持有并交易美元,客户不需要支付额外的货币兑换费用。

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